صهر أردوغان مسؤول عن خسائر فادحة في البنوك العامة

ذو الفقار دوغان

كان وزير الخزانة والمالية السابق بيرات البيرق (صهر أردوغان) مسؤولا عن استنزاف ما يقرب من 128 مليار دولار من احتياطيات البنك المركزي في محاولة للدفاع عن قيمة الليرة التركية. واتضح أن احتياطيات الذهب لدى البنك المركزي تعرضت لخسارة غير مبررة، وأن البنوك التركية التي تملكها الدولة شهدت أيضًا خسائر فادحة خلال فترة وزارة البيرق.

وأصبحت احتياطيات الذهب في البنك المركزي محل نزاع. وقد قدم محافظ البنك المركزي التركي شهاب قاوجي أوغلو مؤخرا بثا مباشرا مشتركا على ثلاث قنوات، وذكر أن احتياطيات تركيا من الذهب، التي احتُفِظ بها في الخارج لسنوات، جُلبت إلى تركيا خلال فترة وزير الخزانة والمالية السابق بيرات البيرق. وأكد وجود 720 طنا من احتياطي الذهب.

ومع ذلك، فقد كشف التقرير الأخير لمجلس الذهب العالمي بشأن احتياطيات الذهب في نهاية الربع الأخير من السنة، أن احتياطيات تركيا الرسمية من الذهب كانت أقل بكثير مما ادعى قاوجي أوغلو.

ووفقا للبيانات التي أعلنها مجلس الذهب العالمي في 30 أبريل 2021، تبلغ كمية احتياطيات الذهب لدى البنك المركزي التركي 512 طنا.

في حين أثار غياب 208 أطنان من احتياطي الذهب مناقشات جديدة في البرلمان التركي، تركت الأسئلة حول احتياطي الذهب التي أثارها المتحدثون باسم المعارضة دون إجابة.

لكن الجدل حول إدارة البيرق للموارد المالية لتركيا يحتد مع إصدار بيانات من وكالة التنظيم والرقابة المصرفية  حول القطاع المصرفي في الربع الأول من عام 2021. فرغم آثار الوباء، في الربع الأول، زادت معظم البنوك الخاصة والمملوكة للأجانب أرباحها عن نفس الفترة من العام السابق. لكن أرباح البنوك المملوكة للدولة تراجعت في نفس الفترة. انخفضت أرباح بنك خلق الحكومي خلال هذه الفترة بنسبة 90 في المئة.

منذ الاستفتاء على التعديل الدستوري في 2017، تستخدم الحكومة البنوك المملوكة للدولة كأدوات لإعادة انتخاب أردوغان. وهو أمر يؤكده بحث أجرته كلية لندن للاقتصاد.

ومن أجل دفع النمو الاقتصادي، وزّعت البنوك المملوكة للدولة كميات كبيرة من القروض منخفضة الفائدة (مدعومة بالائتمان الرخيص من صندوق ضمان الائتمان الحكومي) على عملائها العام الماضي.

وقد أفادت بلومبيرغ في 1 يونيو 2020: "قدّمت أكبر ثلاثة بنوك مملوكة للدولة في البلاد عروضا من الرهون العقارية والائتمان للأجهزة المنزلية إلى حزم العطلات بأسعار فائدة أقل من التضخم". واضطرت البنوك إلى الإقراض بشكل أكثر قوة لدعم هذه السياسة.

الآن، لا تزال العديد من هذه القروض ثقيلة على ميزانيات البنوك المملوكة للدولة. وقد خفضت البنوك المملوكة للدولة ربحيتها، وزادت "خسائر الرسوم" التي تتحملها الخزانة. ويجب دفع فاتورة الخسائر الجمركية المتزايدة من دافعي الضرائب مما يزيد من عبء ديون الخزانة.

أعلن بنك خلق، وهو من بين أكبر 10 بنوك في تركيا، أنه حقق أرباحا بقيمة 59 مليون ليرة تركية فقط في الربع الأول من عام 2021. وعادة ما تحقق المؤسسات الصغيرة أو متوسطة الحجم أرباحا أكثر من ذلك. وأعلن البنك عن أرباح قدرها 825 مليون ليرة تركية في الفترة من يناير إلى مارس من العام الماضي، لذلك فقد شهد انخفاضا في الأرباح بنسبة 92 في المئة في 2020.

وبالمثل، أظهرت أرباح الربع الأول التي أعلنها زراعات، أكبر بنك مملوك للدولة في تركيا، والذي يُعرف بكونه "الرائد" في القطاع المصرفي، انخفاضا كبيرًا مقارنة بالفترة نفسها من سنة 2020. وشهد زراعات تراجعا في الأرباح بنسبة 49 في المئة إلى961 مليون ليرة تركية بعد أن كان 1.87 مليار ليرة تركية في الربع الأول من سنة 2020.

تم نقل بنك وقف المملوك للدولة، والذي كان أحد أكثر هذه البنوك ربحية، إلى الخزانة العام الماضي مع نقل حصة الأغلبية إلى صندوق الثروة السيادية التركي، الذي يرأسه أردوغان نفسه.

كما أعلن بنك وقف عن انخفاض كبير في الأرباح في الربع الأول من سنة 2021 بنسبة 44 في المئة، إلى 750 مليون ليرة تركية من 1.7 مليار ليرة في الأشهر الثلاثة الأولى من العام السابق.

كما أطلق البيرق حملة ائتمانية ضد التضخم بأسعار فائدة منخفضة. ووزعت البنوك المملوكة للدولة مئات المليارات من الليرات على شكل قروض بفائدة شهرية قدرها 0.68 في المئة على المساكن والسيارات والسلع الاستهلاكية المعمرة وحملة قروض التجزئة الاستهلاكية.

وقد استقال البيرق في نوفمبر 2020، إلى جانب محافظ البنك المركزي مراد أويصال الذي حل محله ناجي إقبال. ورفع إقبال سعر الفائدة الرئيسي إلى 19 في المئة قبل أن يقيله أردوغان.

وأدى انخفاض العائد على هذه القروض إلى جانب الانتقال إلى بيئة أسعار الفائدة المرتفعة في 2020 إلى انخفاض كبير في أرباح البنوك المملوكة للدولة في الربع الأول. وهناك خطر أن تبدأ البنوك المملوكة للدولة في تكبد خسائر في الأشهر الثلاثة المقبلة وسيتعين على الخزانة التركية تغطية هذه الخسائر. وسيأتي هذا في وقت تتعرض فيه الحكومة بالفعل لضغوط من أجل الإيرادات، وسيكون غير مرحب به.

ومن الواضح أن على البيرق تفسير عدد كبير من النقاط الإشكالية.

عن "أحوال" تركية